2008年から2018年までの私の運用成績

前年の記事
「2018年12月の我が家の資産状況」
の最後で紹介させていただきました、私のこれまでの運用成績をご紹介させていただければと思います。

１．運用年数
運用は2008年の2月から始めております。過去の取引履歴を調べた結果、最初の資金は615,496円で開始しておりました。、運用年数は11年になります。

２．投資総額
嫁の投資金額はわからないので、私の投資金額だけで計算すると、これまでの間に初期投資を含めて
「9,499,496円」
投資しておりました。

３．利益確定金額
投資した金額のうち利益確定した金額は714,188円でした。

４．現在の資産額
嫁の分を抜きにした、私の資産額が
「11,336,393円」
です。

５．これまでの運用利益
投資金額：9,499,496円
利確金額：714,188円
現在の資産額：11,336,393円
なので、運用利益は
「126.8％」
（11,336,393＋714,188）÷9,499,496×100
となりました。

６．運用利回り
年間の運用利回りはEXCELのRATE関数を使用します。
「RATE(期間, -1*年間の投資金額, -1*初期投資金額, 現在の資産額）」
※1/14追記：RATE関数の使用方法が間違っておりました。ザビエル様ご指摘ありがとうございます。
私の場合は
期間：11年
年間投資金額：80万
初期投資金額：615,496円
現在の資産額：12,050,581円
（11,336,393＋714,188）
なので、この数値をRATE関数に入れると運用利回りは
「4.47％」
となりました。

７．これまでの総括
運用利益だけで計算すると「126.8％」ということで、これまでの相場から考えるとあんまり高くないかなと思わなくもないですが、１年あたりの運用利回りは「4.47％」ということで、満足いく運用だったかなと思います。私自身の資産運用方法が
「住宅ローン節約術５～資産運用で住宅ローン総返済額を減らす～」
「住宅ローン節約術８～今までのまとめ～」
で紹介したように
「繰り上げ返済をせずにその金額分投信買い付け」
の方針で運用しているので、少なくとも
「住宅ローンの利率以上の運用成績をあげないと損をする」
ことになります。私のローン利率が
「借り換え前は2.4％」
「借り換え後が1.04％」
だったので、住宅ローン控除額を考慮せずとも、運用利回りが4.47％だったので、繰り上げ返済をせずに投信買い付けをしていくという方針で得をしたことになります。今のところは相場環境に恵まれて順調に運用ができておりますが、2019年はなにやら雲行きがが怪しくなってきましたので、気を引き締めて運用していきたいと思います。